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093 | Dai是什麼?什麼時候應該通過CDP協議獲得貸款?

by 小吉
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Dai是什麼?

Dai是通過CDP產生出的Token。通過CDP的貸款利率,將Dai的價格控制在1 Dai = 1 美元。簡單說,Dai就是區塊鏈中的美元。

CDP是什麼 ?

Collateralized Debt Position,債務擔保頭寸。CDP是MakerDAO在以太坊上的一個智能合約協議,它能通過鎖定抵押品(抵押率為150%)進而獲得穩定幣Dai。比如當前1 ETH的價格是200,把1ETH發送到CDP時,最多可以獲得133Dai(200/150%=133.33)。

Dai通過什麼方法將價格控制在1美元?

當Dai的價格跌到1美元以下,比如0.9時,

  1. 通過調高貸款費率讓,抵押獲得Dai的人們為了不要付高貸款費率,把原來花費掉的Dai買回來,並將Dai還回CDP。
  2. 通過調高存款利率DSR,讓人們會為了獲得高利息收益,到市場購買Dai。

通過這兩種方式都能使市場上的Dai總量減少,從而提高Dai的價格。

相反,

當Dai的價格高於到1美元以下,比如1.1時,

  1. 通過降低貸款費率,讓有貸款需求的人們通過CDP,進而獲得Dai,再花費Dai購買到想要的商品。
  2. 通過降低存款利率DSR,讓已經將Dai存到DSR的人們,察覺當前利息收益變差,因此將Dai出售。

通過這2個方式都能使市場上的Dai總量增加,從而提高Dai的價格。

什麼時候應該通過CDP協議獲得貸款?

比如,當前比特幣是8000,你判斷在未來4個月內會上漲到10,000,因此你想借8,000 Dai買1個比特幣,為期4個月。

以目前貸款利率年利為8%,除以12乘以4,得到2.67%。8,000 Dai的4個月的利息就是213.6美元。也就是說,只要比特幣在4個月內上漲超過8213.6時,那你通過CDP協議獲得貸款就是非常划算的。

而且,相比於交易所的槓桿交易借幣利率,通常Dai的貸款利率都會比較低。

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